Du chiffre, du chiffre !!!!

Assurance vie

C’est fini tout cela, en ce qui concerne CACP64. Nous nous efforçons de répondre aux besoins de nos prospects et de nos clients. C’est ce qui fait notre force, ne pas vendre pour vendre.

Je lisais cet article qui a retenu toute mon attention il est extrait de « ZOOM INVEST Le Revenu en date du 30/08/2021 » . Je vous le partage ci-dessous :

Dans son rapport annuel, le médiateur de l’assurance Arnaud Chneiweiss dénonce l’existence trop marquée de clauses d’exclusion « floues » dans les contrats d’assurance et la trop grande proportion de vente forcée.

En substance, le médiateur reproche aux assureurs de ne pas suffisamment tirer les conséquences des décisions de justice rendues, parfois depuis plus de 20 ans par la Cour de cassation, notamment concernant les clauses d’exclusion. Un rappel à l’ordre qui intervient après plus d’un an de bataille judiciaire entre assureurs et indépendants sur la couverture du risque pandémique. Autre écueil souligné par le médiateur, les situations pouvant s’apparenter à de « la vente forcée », voir à de l’« escroquerie » selon ses propres termes. Le médiateur témoigne notamment de consommateurs découvrant le débit plus de quatorze jours après la souscription, correspondant au délai de rétractation fixé par le Code de la consommation. Dans certains cas, le vendeur a menti en affirmant que la rétractation était possible après le premier mois, qui se trouvait offert.

En guise de solution, le médiateur préconise donc une meilleure formation des vendeurs, mais également une extension du délai de rétraction à un mois.

Hôtellerie de Plein air, autrement dit « Camping »…

Photographie du Pays Basque

Camping, plus communément appelé « hôtellerie de plein air », attire de plus en plus d’investisseurs et gestionnaires d’actifs. Ces derniers parient notamment sur la montée en gamme et la consolidation du secteur pour espérer une rentabilité supérieure à l’hôtellerie classique.

Longtemps considérés comme bon marché et au confort rudimentaire, les campings montent en gamme avec des prestations comprenant piscines, toboggans géants ou encore bungalows écolos avec vue sur mer. Pour Johanna Capoani, responsable du pôle hôtellerie chez Swiss Life AM « les campings sont dans une phase de transition vers le segment premium. On pourrait les comparer aux anciens villages Club Med ».

Ce qui intéresse les investisseurs dans cette nouvelle classe d’actifs, ce sont les rentabilités supérieures à 20% grâce à de faibles coûts d’équipement amortis par les grandes chaînes. De quoi attirer les institutionnels comme l’assureur Swiss Life avec un fonds dédié qui a déjà acquis 7 campings pour 110 millions d’euros. BNP Paribas Cardif a fait de même à travers le fonds de BNP Paribas REIM. Un marché en réelle évolution même si les opérations de grandes tailles demeurent rares et le marché reste encore trop petit et peu liquide.

Les Family Office by AUREP

Photographie gestion de patrimoine

En 2016, lors de ma formation au sein de l’AUREP en qualite d’expert en Conseil de Gestion de Patrimoine. Je me trouvais en présence de « Family Office » ???

Après le succès des deux premières éditions, l’association française du family office (Affo) et l’Aurep, l’organisme de référence en matière de formation en gestion de patrimoine, ouvrent une nouvelle session pour janvier 2022 de leur formation certifiante « Métiers du Family Office ».

Avec cette formation, l’Affo entend assurer la professionnalisation de ce métier et accroitre sa notoriété. Cette formation certifiante est dédiée aux professionnels qui exercent auprès des familles : mono ou multi family offices, banquiers privés, conseillers en gestion de patrimoine indépendants ou salariés, professionnels du droit et du chiffre : notaires, avocats, experts-comptables. Concrètement, la formation sensibilisera ces professionnels aux enjeux et aux contours du métier de family office et les aidera à acquérir les compétences, notamment en matière de gouvernance d’entreprise et familiale, d’organisation patrimoniale de la famille, d’accompagnement de la famille.

Comptablement, les deux premières sessions ont réuni plus de 50 professionnels dont plus des deux tiers viennent de province et plus de 45% des inscrits étaient des conseillers en gestion de patrimoine.