SUCCESSION que deviennent les dettes ?

L’héritage, au-delà de la peine ressentie, peut être une bonne nouvelle sur le plan financier… ou pas. Si certains bénéficient d’héritages colossaux, d’autres doivent faire face aux dettes de leurs ascendants. Comment faire dans ce cas ? Payer la dette est-il obligatoire ou existe-t-il des échappatoires ? Déterminer l’actif successoral Avant de prendre une décision, les héritiers doivent […]

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DEVOIR DE CONSEIL EN ASSURANCES

Recueil des informations relatives à la connaissance du client pour l’exercice du devoir de conseil et la fourniture d’un service de recommandation personnalisée en assurance vie LES NEWS  17 MARS 2020 EMPTY Pour la commercialisation d’un contrat d’assurance vie, l’organisme d’assurance, en absence d’intermédiation, ou l’intermédiaire d’assurance doit s’enquérir des exigences et des besoins du souscripteur, de […]

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Placer son héritage ?

Où placer l’argent d’un héritage ? Nos conseils à Jérôme et Bénédicte  Les conseils patrimoniaux du Revenu. (© Sutterstock / Bazukina Masha)  Par Christian Fontaine Publié le 01/03/2020 à 07:50 – Mis à jour le 01/03/2020 à 07:50  Jérôme vient d’encaisser 100.000 euros. Plusieurs projets un temps envisagés – achat d’une résidence secondaire, année sabbatique – sont tombés […]

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Calcul des droits de succession !

LES DROITS DE SUCCESSION, COMMENT CALCULER  LE MONTANT DE COUVERTURE TEMPORAIRE DÉCÈS Le calcul des droits de succession répond aux règles suivantes : Actif net taxable : Il s’agit de l’actif diminué du passif (dettes) du défunt. ​ Abattement* : En fonction du lien de parenté avec le défunt des abattements s’appliquent sur l’actif net taxable par […]

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Retrait sur une assurance vie.

LA MINUTE DE L’ASSURANCE VIE  Par Henri Réau Effectuer un retrait de son contrat d’assurance vie est une simple formalité. En revanche, retenir la bonne option fiscale est beaucoup plus compliqué. Les éléments à connaitre pour faire le bon choix. Pour les gains générés par des versements réalisés sur votre contrat d’assurance vie avant le 27 septembre 2017, c’est […]

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Les transferts RETRAITE ?

Dois-je transférer tous mes contrats d’épargne sur un Plan d’Epargne Retraite (PER) ? C’est un sujet qui a fait couler beaucoup d’encre dans la presse, car profondément d’actualité. La récente étude réalisée par Harvest et Deloitte, « Les CGP : architectes de l’épargne financière des Français » indique que 76% des conseillers en gestion de patrimoine vont proposer […]

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Contribuez à l’achat du logement de vos enfants grâce au Plan Epargne Retraite nouvelle formule !

par Cyrille Restier | Fév 21, 2020 | Actualité financière, Populaire, Specifique Le PER ne sert pas qu’à préparer sa retraite ! Préparer votre retraite tout en réduisant vos impôts, voilà quels sont les principaux objectifs du nouveau PER. Mais, parce qu’une bonne nouvelle ne vient jamais seule, sachez que la Loi Pacte est venue insérer une possibilité d’utilisation supplémentaire. En effet, […]

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Le PER face au Madelin et PERP

La mise en place du PER modifie le paysage de l’épargne-retraite. Néanmoins, selon les cas, les dispositifs antérieurs peuvent rester favorables aux épargnants. Depuis le 1er octobre 2019, l’engouement pour le nouveau plan d’épargne-retraite (PER) est indiscutable. Cependant les anciens dispositifs d’épargne-retraite ne sont peut-être pas à mettre au rebus de manière trop hâtive. Si le […]

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Faut il transférer tous ses plans retraite sur un PER ?

En octobre prochain la commercialisation des contrats PERP et Madelin s’arrêtera. Par ailleurs, un avantage fiscal spécifique incite les épargnants à troquer leur assurance-vie contre un PER. Ces transferts sont-ils toujours gagnants ? Nos éléments de réponse. Un avantage fiscal spécifique incite les épargnants à troquer leur assurance-vie contre un PER. (Getty Images)Par Laurence Delain Publié le […]

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Anticiper sa Retraite par anticipation…

Le dernier rapport annuel du COR (le Conseil d’Orientation des Retraites) de juin 2019 a confirmé que les revenus prévisibles  (pensions de retraite) des retraités sont appelés à baisser ces prochaines années. La réforme prévue en 2020 risque par ailleurs de pénaliser certaines catégories professionnelles. Cette constatation n’est pas une surprise et les raisons sont multiples : le départ à la retraite de la […]

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